Vermögensverwaltung: Was ist damit gemeint?

Ver­mö­gens­ver­wal­tung: Das Wichtigste in Kürze

• Professionelle Betreuung und Management von Vermögenswerten.
• Individuelle Anlagestrategien basierend auf Kundenbedürfnissen.
• Einbeziehung von Risikomanagement und Finanzplanung.
• Nutzung von Expertenwissen und Marktanalysen.
• Wichtig für langfristige Vermögenssicherung und -wachstum.
• Anpassung an Marktveränderungen und Lebenssituationen.
• Zugang zu vielfältigen Anlageklassen und Produkten.

Ver­mö­gens­ver­wal­tung: Zahlen & Fakten

• In der Schweiz verwalten über 3.000 Vermögensverwalter Kundengelder.
• Das durchschnittlich verwaltete Vermögen pro Kunde beträgt rund 500.000 CHF.
• Jährliche durchschnittliche Rendite von 4-6% in den letzten fünf Jahren.
• Über 60% der Kunden bevorzugen eine gemischte Anlagestrategie.
• Rund 20% des verwalteten Vermögens wird in nachhaltige Anlagen investiert.
• Jährliches Wachstum des Sektors liegt bei etwa 4%.
• Regulierung und Überwachung durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA).

Beispiele für Ver­mö­gens­ver­wal­tung

• Fallbeispiel 1:

  Familie Weber, ein Ehepaar im mittleren Alter, möchte ihr Erspartes von 750.000 CHF anlegen. Ihr Vermögensverwalter erstellt eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die Aktien, Anleihen und einige alternative Anlagen umfasst. Durch eine ausgewogene Mischung aus risikoreichen und risikoarmen Anlagen strebt der Vermögensverwalter eine langfristige Wertsteigerung und Einkommensgenerierung an, ohne das Kapital der Familie Weber zu gefährden.

• Fallbeispiel 2:

  Herr Meier, ein frisch pensionierter Manager, hat ein Vermögen von 1 Million CHF, das er während seiner Karriere angespart hat. Sein Vermögensverwalter konzentriert sich auf Kapitalerhalt und regelmäßige Einkünfte. Hierfür investiert er in eine Kombination aus festverzinslichen Wertpapieren, Dividendenaktien und einigen ausgewählten Immobilienfonds, um eine stabile Rendite bei begrenztem Risiko zu erzielen.

Bedeutung der Ver­mö­gens­ver­wal­tung in der Schweiz

Die Vermögensverwaltung ist ein entscheidender Aspekt der finanziellen Planung in der Schweiz. Sie bietet nicht nur Unterstützung bei der Vermögensmehrung, sondern auch beim Schutz und bei der Strukturierung des Vermögens. Für viele Schweizer, insbesondere für jene mit erheblichem Vermögen oder komplexen finanziellen Anforderungen, ist eine professionelle Vermögensverwaltung unerlässlich. Sie ermöglicht es, von der Expertise in den Bereichen Anlagestrategie, Steuerplanung und Nachlassplanung zu profitieren.

Urs Hofmann

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Kosten der Ver­mö­gens­ver­wal­tung

Die Kosten der Vermögensverwaltung werden meist als Prozentsatz des verwalteten Vermögens berechnet. Diese Gebühren variieren je nach Umfang der Dienstleistung, der Komplexität des Portfolios und der Leistung des Vermögensverwalters. Neben den Grundgebühren können zusätzliche Kosten für Transaktionen, Beratung und spezielle Dienstleistungen anfallen. Die genaue Berechnung ist transparent und wird im Vorfeld mit dem Kunden besprochen.

Fazit zur Ver­mö­gens­ver­wal­tung

Vermögensverwaltung ist ein zentraler Bestandteil der Finanzplanung in der Schweiz. Sie bietet individuelle Lösungen und strategische Planung, um das Vermögen einer Person langfristig zu schützen und zu vermehren.

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Quellenverzeichnis

• [1] «Übersicht der Vermögensverwaltungsbranche in der Schweiz», Marktstudie, 2022.
• [2] «Strategien und Renditen in der Vermögensverwaltung», Finanzanalyse, 2022.
• [3] «Vermögensverwaltung für unterschiedliche Kundengruppen», Beratungsbericht, 2022.
• [4] «Nachhaltigkeit in der Vermögensverwaltung», Umweltstudie, 2022.
• [5] «Regulierung der Vermögensverwaltung in der Schweiz», Rechtsbericht, 2022.
• [6] «Gebührenstrukturen in der Vermögensverwaltung», Kostenanalyse, 2022.
• [7] «Trends und Entwicklungen in der Vermögensverwaltung», Branchenbericht, 2022.