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Urs Hofmann
Versicherungs-Experte seit 2012
Der gestaffelte Bezug ist eine Vorgehensweise in der Schweizer Altersvorsorge. Grundsätzlich können Versicherte das in der beruflichen Vorsorge und der privaten 3a-Vorsorge angesparte Kapital bei Renteneintritt entweder in Form einer monatlichen Rente oder als (einmaligen) Kapitalbezug beziehen. Auch Mischformen von Kapitalbezug und fortlaufender Rentenzahlung sind möglich.
Beim Kapitalbezug wird das für die Pensionierung angesparte Kapital in der Regel “in einem Stück” ausbezahlt, wobei in diesem Fall die gesamte Steuerlast auf einmal anfällt. Beim gestaffelten Kapitalbezug erfolgt die Kapitalauszahlung in mehreren Schritten, was insbesondere steuerliche Vorteile mit sich bringen kann.
Urs Hofmann
Versicherungs-Experte seit 2012
Der gestaffelte Bezug ist ein wichtiges Instrument für eine flexible und steueroptimierte Vorsorge in der Schweiz. Durch die Möglichkeit, das in Pensionskassen oder in der privaten 3a-Vorsorge angesparte Kapital gestaffelt zu beziehen, können Versicherte ihre Finanzen besser an ihre individuellen Bedürfnisse und Lebenspläne anpassen. Diese Methode erlaubt eine effizientere Einkommensverwaltung und kann zu erheblichen Steuerersparnissen führen.
Urs Hofmann
Versicherungs-Experte seit 2012
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Die Berechnung des gestaffelten Bezugs basiert auf dem Kapital in der Pensionskasse bez. in den verschiedenen 3a-Verträgen und dem gewünschten Auszahlungszeitraum. Pensionierte können im Rahmen der gesetzlichen Grenzen entscheiden, zu welchem Zeitpunkt bestimmte Beträge ausbezahlt werden, wobei hier vor allem steuerliche Aspekte berücksichtigt werden. Die genaue Berechnung hängt von den individuellen Vertragsbedingungen und dem kantonalen Steuergesetz ab.
Der gestaffelte Bezug bietet eine attraktive Alternative zum herkömmlichen einmaligen Kapitalbezug und ermöglicht eine individuellere und steueroptimierte Altersvorsorge. Die Entscheidung für oder gegen diese Methode sollte jedoch sorgfältig abgewogen und idealerweise mit einem Finanzberater besprochen werden.
Urs Hofmann
Versicherungs-Experte seit 2012
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"Ich hatte nach Vertragsabschluss noch eine Nachfrage, die ebenfalls ausführlich beantwortet wurde. Hier nimmt man Kundenservice noch ernst und wird nicht nach Vertragsabschluss links liegen gelassen. DANKE"
Anonym
24.04.2024"Sehr freundliche Beratung, die sich genug Zeit genommen hat um mir die Versicherung zu erklären und zu verstehen was ich wirklich brauche. Absolut empfehlenswert!"
Reto F.
24.04.2024"Hallo, das Suchen nach einer guten Altersvorsorge hat mich lange beschäftigt - dank euch fühle ich mich jetzt aber endlich gut abgesichert!"
Anonym
24.04.2024"Ich hatte nach Vertragsabschluss noch eine Nachfrage, die ebenfalls ausführlich beantwortet wurde. Hier nimmt man Kundenservice noch ernst und wird nicht nach Vertragsabschluss links liegen gelassen. DANKE"
Anonym
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